Gestion de patrimoine pour chargés de clientèle

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Prix
Sur devis

Durée
1 jour (s)

Homologation
Aucune

Code
GPF64

Objectifs - Programme
1. Étape 1- l’approche du client
Les principales segmentations de la clientèle
L’approche produit
L’approche conseil
CAS PRATIQUE :
De l’approche produit à l’approche conseil
2. Étape 2- les principaux objectifs à identifier
Objectif 1 : diminuer sa charge fiscale
Objectif 2 : protéger sa famille
Objectif 3 : faire fructifier son patrimoine
Objectif 4 : préparer la transmission de son patrimoine privé et/ou professionnel
3. Étape 3 : Le diagnostic patrimonial
Recueillir les informations adéquates
Cerner l’environnement familial de son client
Cerner l’environnement juridique et fiscal de son client :
Les différents régimes matrimoniaux à maîtriser
L’IR et l’ISF : identifier les pistes d’optimisation
Repérer et discuter des attentes de son client
Dresser et analyser le bilan patrimonial
4. Étape 4 : Formuler des solutions
A chaque objectif sa solution
Les placements à revenus fixes
Les placements à revenus variables
Les placements de défiscalisation
Retour sur l’assurance-vie
Savoir présenter une simulation à son client
5. Étape 5 : Les contours réglementaires à ne pas négliger
La réglementation KYC : principes et enjeux
La lutte anti-blanchiment
Le devoir de conseil et d’information : contenu, sanctions, jurisprudence
CAS PRATIQUE :
Mise en situation réelle à partir de données factuelles
Public
Chargés de clientèle particuliers, conseillers en gestion de patrimoine
Prérequis :
Cette formation ne nécessite aucun pré requis
Formateur – Évaluation
Cerner l’environnement juridique, fiscal, patrimonial et familial de son client afin de détecter ses besoins et de le conseiller de manière optimale et sécurisée.
Méthodes pédagogiques :
Alternance d’éléments techniques et de cas pratiques
Quiz, remise d’un support complet à l’issue de la formation
Moyens d'évaluation :
Questionnaire d’évaluation
QCM de validation des connaissances acquises

Catalogue Formation